NS&I a répondu aux préoccupations concernant la manière dont les fonds du nouveau British Savings Bond seront utilisés.
Les analystes d’AJ Bell avaient prévenu précédemment que le nom du nouveau produit d’épargne était une « fantaisie marketing », la chancelière essayant de « capitaliser sur un certain patriotisme » alors qu’en réalité les fonds iraient dans une cagnotte générique.
Les informations publiées sur le site Web de NS&I indiquent que les fonds déposés sur les comptes, qui constituent une nouvelle émission des obligations à croissance garantie et des obligations à revenu garanti existantes, seront « réinvestis dans le soutien au Royaume-Uni ».
Express.co.uk a contacté NS&I pour plus d’informations sur la manière dont les fonds des épargnants seront utilisés.
Un porte-parole a déclaré : « NS&I fournit un financement rentable pour le gouvernement et le bien public en proposant des propositions d’épargne et d’investissement fiables tout en soutenant un marché juste et compétitif et en équilibrant les intérêts de nos épargnants, des contribuables et du marché.
« Nous collectons des finances publiques de manière durable et efficace. Le Trésor britannique réinvestit l’argent collecté grâce aux produits NS&I pour soutenir le Royaume-Uni. »
Le Trésor a refusé de commenter lorsqu’on lui a demandé comment les fonds provenant des obligations d’épargne britanniques seraient utilisés.
Les nouvelles obligations ont également été critiquées pour leur taux d’intérêt relativement bas, à 4,15 pour cent AER (taux annuel équivalent).
Sarah Coles, responsable des finances personnelles chez Hargreaves Lansdown, a déclaré à Express.co.uk : « Ce taux ne sera tout simplement pas assez spécial pour persuader de nombreux nouveaux épargnants de bloquer leur argent plus longtemps.
« Ils pourraient bien être condamnés à une médiocrité moyenne. Il existe encore sur le marché des comptes d’épargne sur trois ans payant 4,65 pour cent, et vous pouvez obtenir des ISA en espèces sur trois ans payant jusqu’à 4,4 pour cent, qui protègent votre épargne de l’impôt sur le revenu. bonne affaire, il y a donc beaucoup de maisons plus attrayantes pour votre argent.
Cependant, Laura Suter, d’AJ Bell, a déclaré que le choix des tarifs de NS&I pourrait être justifié au fil du temps. Elle a expliqué : « NS&I a déclaré vouloir fixer le prix de ces obligations de manière à ce qu’elles restent, plutôt que de se vendre comme des petits pains chauds, et cette offre du marché intermédiaire pourrait bien faire cela.
« Il est difficile pour NS&I d’obtenir le bon taux d’intérêt sur ces produits : trop élevé et ils attireront des sommes considérables d’argent et devront retirer les comptes de la vente, trop bas et les épargnants iront ailleurs, ce qui signifie que NS&I devra augmenter le taux d’intérêt. taux d’intérêt plus tard.
« Ce nouveau lancement tue effectivement l’obligation d’épargne verte – qui est l’autre obligation à taux fixe sur trois ans de NS&I. Le compte canalise l’argent vers des projets respectueux de l’environnement financés par le gouvernement, mais il ne paie qu’un intérêt de 2,95 %.
« Cela signifie qu’il faudrait être très passionné par les initiatives vertes pour opter pour les obligations vertes plutôt que pour les nouvelles obligations d’épargne britanniques. »
