On demande régulièrement à Martin Lewis des conseils sur la façon dont les escroqueries peuvent être identifiées et, récemment, il a partagé une règle clé, mais simple, que les gens devraient retenir. L’expert en économie d’argent a expliqué qu’on lui demandait souvent « est-ce une arnaque ? » et sa réponse est généralement « oui ».
« Si les gens cherchent à modifier leurs régimes de retraite, ils doivent être prudents et le faire de manière sûre.
« S’ils ne sont pas sûrs, une recherche approfondie et la recherche de conseils auprès d’une source impartiale, telle qu’un conseiller financier réglementé, sont toutes deux extrêmement importantes.
« Ce n’est qu’alors, une fois que les gens ont toutes les informations concernant leurs besoins et circonstances spécifiques, qu’une décision doit être prise. »
Avec ces problèmes à l’esprit, Mme Montgomery a partagé un certain nombre de conseils sur la façon dont les gens peuvent repérer et éviter la fraude en matière de retraite.
Mme Montgomery a conclu en examinant d’autres domaines clés que les retraités devront surveiller :
Tactiques de vente persuasives et urgentes
« Méfiez-vous des tactiques de vente sous pression et des offres limitées dans le temps, vous demandant d’agir rapidement (même en envoyant des coursiers pour obtenir votre signature). Une offre authentique laissera le temps de rechercher des informations ou des conseils impartiaux. »
Opportunités d’investissement inhabituelles
« Ceux-ci peuvent impliquer plusieurs parties et des structures complexes. Les investissements sont souvent à l’étranger, non réglementés et illiquides. Ils présentent un risque élevé pour vos prestations de retraite.
Offrir un accès anticipé à votre pension
« Vous pourriez payer un prix très élevé pour cela, y compris une facture fiscale et des frais énormes, et vous retrouver avec très peu dans votre caisse de retraite. Également connue sous le nom de fraude à la libération des retraites.
Usurpation d’identité d’entreprises et programmes « gouvernementaux »
« Les fraudeurs peuvent prétendre être autorisés par la Financial Conduct Authority (FCA) ou dire qu’ils n’ont pas à l’être, car ils vous conseillent directement.
« Ils peuvent se faire passer pour des entreprises ou des régimes gouvernementaux pour essayer de vous convaincre de transférer votre pension.
« N’oubliez pas que les régimes gouvernementaux ne vous contacteront jamais directement au sujet de votre pension. Vérifiez à qui vous avez affaire et qu’ils sont autorisés et disposent des autorisations appropriées s’ils vous fournissent des conseils en matière de pension. »
