Les taux et les montants de l’épargne continueront d’être touchés par l’inflation au cours des prochains mois, la Banque d’Angleterre précisant aujourd’hui que l’IPC est passé à 2,5%. Dans cet esprit, Moneyfacts.co.uk a noté que les épargnants « seront ravis de constater que les meilleures offres disponibles pour divers types et conditions de produits se sont améliorées de mois en mois », mais la hausse du coût de la vie limitera tout optimisme.
Rachel Springall, experte en finance chez Moneyfacts.co.uk, a commenté l’état du marché de l’épargne face à la hausse de l’inflation.
Mme Springall a déclaré: « Malgré les améliorations apportées aux meilleures offres de taux d’épargne ces dernières semaines, l’inflation fait des ravages sur la trésorerie des épargnants.
« Il n’existe actuellement aucun compte d’épargne standard qui puisse dépasser sa puissance d’érosion et, selon la Banque d’Angleterre, il devrait dépasser l’objectif de 2%.
« Les consommateurs avec une obligation fixe ou une ISA sur le point d’arriver à échéance peuvent souhaiter comparer les offres maintenant, en particulier sur les obligations fixes à un an.
« Les épargnants qui préfèrent verrouiller leur argent pour un rendement plus élevé voudront peut-être réfléchir attentivement à la durée pendant laquelle ils sont à l’aise pour s’engager, car nous pourrions voir de nouvelles améliorations des taux dans les semaines à venir.
« Un épargnant qui s’est engagé dans une obligation fixe de cinq ans il y a un an bénéficierait d’un taux inférieur à celui qu’il pourrait obtenir aujourd’hui avec une obligation à terme équivalent.
« Ces épargnants qui bloquent traditionnellement de l’argent pendant un an et qui ont obtenu le taux le plus élevé il y a un an découvriront qu’ils peuvent se verrouiller sur un taux plus élevé aujourd’hui.
« La triste vérité, malgré de tels changements de taux positifs, c’est qu’il n’y a pas de comptes d’épargne standard qui peuvent battre le niveau actuel d’inflation.
« Il y a un an, l’inflation se situait à 0,60% et il y avait plus de 300 comptes d’épargne qui pourraient battre cela ; l’inflation est clairement maintenant beaucoup plus élevée et constitue un défi pour les épargnants qui cherchent à protéger leur argent durement gagné de son pouvoir d’érosion.
Mme Springall a conclu en donnant des conseils sur ce que les épargnants doivent faire pour se donner les meilleures chances de réussite.
Mme Springall a détaillé: « Les épargnants qui n’ont pas encore utilisé leur allocation ISA seraient sages de comparer attentivement les taux et de considérer les avantages à long terme d’un emballage non imposable et de leur allocation d’épargne personnelle.
« Il continue d’y avoir un écart notable entre les obligations fixes les plus élevées et les taux ISA, quelle que soit la durée. »
