La Yorkshire Building Society a annoncé qu’elle ajouterait 0,25 % à ses comptes d’épargne à taux variable dans le but de « donner la priorité à ses membres ».
L’augmentation marque la neuvième fois que la Yorkshire Building Society a transmis des hausses de taux de base aux épargnants depuis février de l’année dernière et signifie que le taux d’intérêt minimum payé sur les comptes à accès instantané passera à 3,05% et ceux qui ont des comptes à accès restreint verront les taux augmenter à un minimum de 3,25 pour cent.
Les taux d’intérêt sur les comptes de vente augmenteront également jusqu’à un minimum de 3,05 %, ce qui inclut son Rainy Day Saver Issue Two passant à 3,85 % sur les soldes jusqu’à 5 000 £ et 3,35 % au-dessus de ce niveau.
L’ISA à accès limité en bénéficiera également, passant à 3,60%.
Tous les comptes éligibles seront mis à jour automatiquement avec les modifications entrant en vigueur le 17 mai. Les clients n’auront rien à faire pour obtenir le taux le plus élevé.
Chris Irwin, directeur de l’épargne à la Yorkshire Building Society, a déclaré: «Notre décision aujourd’hui de répercuter la hausse complète du taux de base de la Banque sur nos comptes continue de refléter notre philosophie mutuelle de donner la priorité à nos membres.
« L’augmentation des tarifs sur l’ensemble de notre gamme, y compris nos produits les plus populaires et nos comptes d’épargne de fidélité pour les membres, continue de refléter notre objectif de soutenir les épargnants. »
Il a ajouté que la Building Society était également « vraiment ravie » de pouvoir mettre en œuvre les changements mercredi prochain afin que les clients voient leurs comptes bénéficier de l’augmentation dans la semaine suivant l’annonce d’aujourd’hui.
Les taux d’intérêt sur l’épargne sont devenus de plus en plus compétitifs depuis la première hausse du taux de base de la Banque d’Angleterre au début de l’année dernière.
Adam Thrower, responsable de l’épargne chez Shawbrook, a déclaré : « Les taux d’épargne ne changent pas automatiquement en réponse aux fluctuations de la Banque d’Angleterre. Donc, si vous n’avez pas déplacé votre argent depuis que les taux d’intérêt ont commencé à grimper, vous pourriez littéralement jeter de l’argent.
« Ignorer votre taux signifie que vous négligez un moyen très simple de réduire l’impact de l’inflation qui érode la valeur de votre épargne et qui fait potentiellement grossir votre cagnotte si le taux que vous gagnez commence à dépasser le taux d’inflation. «
Plus des deux cinquièmes (42 %) des épargnants interrogés épargnent sur des comptes gagnant moins de 2,5 % ; plus d’un quart cotisent sur des comptes gagnant 2 % ou moins et 10 % des épargnants ignorent tout simplement leur taux d’épargne.
M. Thrower a déclaré: «Le changement nécessite beaucoup moins de temps et d’efforts que beaucoup de gens ne le pensent. Il est dans l’intérêt des épargnants de sauter sur l’occasion de se faire plus d’argent en passant à un nouveau fournisseur.
« Même si nous voyons les taux augmenter encore au cours des deux prochains mois, les taux élevés ne dureront pas éternellement, alors ne perdez plus votre épargne, changer maintenant vous permettra de récolter des fruits maintenant et dans le futur. »
