La société de construction propose un compte d’épargne compétitif à 6 % d’intérêt

Les épargnants à la recherche de rendements dépassant l’inflation peuvent obtenir un taux d’intérêt compétitif de 6 % auprès d’Earl Shilton Building Society.

Les comptes d’épargne réguliers peuvent être une bonne option pour ceux qui cherchent à construire une habitude d’épargne, comme ils offrent généralement des taux d’intérêt plus élevés et encouragent dépôts mensuels. Les clients peuvent lancer l’épargne mensuelle d’Earl Shilton Building Society avec seulement 1 £, avec des intérêts payés à l’anniversaire de l’ouverture.

Les dépôts mensuels sont plafonnés à 500 £, ce qui permet une contribution totale maximale de 6 000 £ sur 12 mois. Sur la base des taux actuels, cela rapporterait environ 199 £ d’intérêts sur un an.

Le compte est disponible pour les résidents britanniques âgés de 13 ans ou plus et ne peut être ouvert qu’en agence.

Ce compte est plus flexible que ce que l’on attend généralement d’un compte d’épargne « ordinaire », car jusqu’à deux retraits peuvent être effectués sans pénalité. Si d’autres retraits sont nécessaires, le compte devra être fermé.

Santander est actuellement en tête de liste des comptes d’épargne réguliers avec un taux d’intérêt de 8 % AER. Il comprend un bonus AER de 5 % pendant un an et permet aux clients de mettre jusqu’à 200 £ par mois. Après 12 mois, les intérêts sont réduits à 3,00% AER/brut. Les intérêts sont payés à la fin du terme, avec un dépôt complet de 2 400 £ estimé à environ 104 £. Les retraits peuvent être effectués à tout moment sans pénalité.

Zopa propose un AER de 7,1 % sur six mois, avec une limite de 300 £ par mois, permettant aux épargnants d’amasser 1 800 £ au total. Les intérêts sont payés à la fin du terme, avec un dépôt complet de 1 800 £ estimé à environ 80 £. Les épargnants peuvent retirer des fonds du compte d’épargne Zopa à tout moment et sans pénalité. Cependant, ils ne pourront remplacer l’argent que dans le cadre de l’allocation mensuelle de 300 £. Par exemple, si vous retirez 500 £ mais que vous souhaitez réinvestir de l’argent, vous ne pouvez déposer que jusqu’à 300 £.

First Direct propose un AER compétitif de 7 % sur 12 mois. Le compte permet un dépôt mensuel de 300 £, soit un total de 3 600 £ d’économies sur une année. À la fin du terme, les épargnants disposeront de 3 736,50 £, dont 136,50 £ d’intérêts. Les retraits ne sont pas autorisés jusqu’à la fin du mandat.

L’inflation est restée obstinément supérieure à l’objectif de 2 % fixé par la Banque d’Angleterre en juin, l’indice des prix à la consommation (IPC) ayant augmenté de 2,8 %. Les experts financiers ont prévenu que les épargnants disposant d’argent sur des comptes peu rémunérateurs seraient confrontés à un « double coup » de taux d’intérêt faibles et d’un pouvoir d’achat terne.

Une analyse récente de la banque LHV a estimé qu’un pot d’épargne typique de 20 000 £, rapportant un taux d’intérêt moyen facile d’accès de 2,12 %, atteindrait seulement 22 212 £ sur cinq ans. Si le taux était de 4,15 %, il atteindrait 24 509 £.

Cependant, avec une hausse des prix de 2,8%, LHV a déclaré qu’un compte payant 2,12% rapportait un rendement réel d’environ -0,66%, soulignant l’importance d’opter pour des comptes anti-inflation.

Alex Beavis, directeur par intérim des services bancaires à la banque LHV, a déclaré : « Les consommateurs continuent de subir les conséquences de la pénalité de fidélité.

« Être un épargnant actif est la réponse. Les épargnants actifs ne mettent pas leur argent de côté pour les « jours de pluie ». Ils vérifient, changent de portefeuille et continuent de le faire, ce qui transforme leur épargne en une véritable croissance. Les épargnants devraient également pouvoir faire confiance à leurs banques pour proposer des comptes simples et clairs qui paient des taux élevés à long terme, et non des taux globaux qui disparaissent en quelques mois. « 

Rachel Springall, experte financière chez Moneyfactscompare.co.uk, a déclaré : « Il n’est jamais trop tard pour que les consommateurs commencent à mettre de l’argent de côté pour leurs objectifs futurs, car ceux qui épargnent peu et se sentent souvent plus responsables de leur bien-être financier.

« Les comptes d’épargne ordinaires sont idéaux pour constituer lentement une cagnotte, car ils encouragent l’habitude d’épargner. Cependant, les consommateurs devront déterminer s’ils constituent le bon choix pour eux, car certains comptes peuvent être restrictifs et ne pas convenir aux dépôts plus importants.