La Monmouthshire Building Society propose un compte d’épargne compétitif à 6 % d’intérêt où les clients pourraient gagner près de 200 £ par an. L’épargnant régulier permet aux Britanniques d’économiser entre 1 £ et 500 £ par mois sur 12 mois tout en gagnant un taux variable.
Si les titulaires de compte versent 500 £ sur le compte chaque mois pendant un an et que le taux d’intérêt ne change pas, le solde de clôture serait de 6 194,55 £, ce qui représente un revenu de près de 200 £. Puisqu’il s’agit d’un épargnant régulier, les retraits peuvent être limités, donc si vous avez besoin d’un accès fréquent, il peut être préférable d’envisager plutôt des options d’accès facile.
Si vous êtes contribuable au taux de base, vous n’aurez pas à payer d’impôt sur les premiers 1 000 £ de revenus d’épargne que vous gagnez. Pour les contribuables aux taux plus élevés, les premiers 500 £ de revenus d’épargne sont exonérés d’impôt. Les contribuables au taux supplémentaire doivent payer de l’impôt sur tous leurs revenus d’épargne.
Le compte pourrait convenir aux épargnants qui souhaitent investir de petites sommes régulières sur une durée déterminée de 12 mois, et ils disposent entre 1 £ et 500 £ pour ouvrir le compte.
Vous devez gérer le compte en ligne ou en agence, de sorte que toute personne souhaitant gérer son compte par téléphone ou par courrier ne pourra pas accéder aux services.
La Suffolk Building Society propose un épargnant régulier en ligne à taux fixe d’un an à 5 %, ce qui pourrait vous convenir si vous souhaitez éviter l’inconnu d’un taux variable. Le montant minimum d’ouverture est de 10 £ et vous pouvez déposer jusqu’à 300 £ par mois.
Leeds Building Society dispose d’un économiseur de dépôt à domicile à 4,80 % variable. L’investissement maximum est de 30 000 £ et, sans surprise, il s’adresse aux épargnants souhaitant acheter une maison. Il redevient un Access Saver si plus d’un retrait est effectué.
L’eSaver régulier de la Yorkshire Building Society paie un taux variable de 4,25 %. Il s’agit d’un investissement maximum inférieur à celui du Monmouthshire, à 3 000 £, les épargnants étant autorisés à payer un maximum de 300 £ par mois.
