Le compte d’épargne régulier de First Direct dépasse les 3,3 % d’intérêt payés sur les épargnants réguliers de NatWest et de la Royal Bank of Scotland. Pour le compte d’épargne de First Direct, qui ne payait auparavant qu’un pour cent, les gens peuvent mettre de côté un minimum de 25 £ par mois ou un dépôt mensuel maximum de 300 £. Des versements réguliers sont effectués sur le compte le premier de chaque mois par le biais d’un ordre permanent. Cependant, si la limite mensuelle n’est pas atteinte, les allocations peuvent être reportées des mois précédents.
Si un épargnant dépose 25 £ par mois pendant 12 mois, avec un taux d’intérêt de 3,5 %, il sortira avec 305,69 £.
Si un client est en mesure de mettre de côté 300 £ par mois, après 12 mois, il aura économisé un total de 3668,25 £, car le rendement maximum après un an est de 68,25 £.
Le compte peut être ouvert en ligne ou via l’application mobile de la banque et peut être géré en lignene.
Si une personne souhaite modifier son ordre permanent, elle devra appeler directement la banque.
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Le compte arrivera à échéance exactement un an après son ouverture et les intérêts seront alors ajoutés au solde.
First Direct a déclaré que son processus de maturité peut prendre jusqu’à cinq jours.
Les gens ne devraient cependant pas s’inquiéter à ce sujet, car la banque a confirmé que pendant cette période, les clients gagneront toujours des intérêts sur leur solde.
Les clients doivent être conscients qu’ils ne peuvent pas accéder à l’argent une fois qu’il est sur le compte et qu’ils devront fermer le compte s’ils veulent accéder à l’argent.
Cependant, les nouveaux clients passant leur compte courant à First Direct peuvent bénéficier d’un bonus de 150 £.
Ceux qui viennent d’ouvrir un compte, mais pas via le service de changement de compte courant (CASS), recevront 20 £.
Au moment de l’annonce, Chris Pitt, PDG de First Direct, a déclaré: «Alors que l’inflation et les factures des ménages continuent d’augmenter, il en va de même pour le besoin des gens de faire fructifier leur argent.
« Ce taux leader sur le marché reflète notre engagement à garantir que les clients – nouveaux et existants – puissent retirer chaque centime de leurs livres durement gagnés. »
L’ISA en espèces de First Direct a également augmenté son taux à 0,35 %, contre 0,2 %, tandis que son épargnant à taux fixe paie désormais 0,45 %, contre 0,25 %.
De plus, les clients disposant de comptes d’épargne bonus qui ne touchent pas le solde au cours d’un mois donné bénéficieront d’un intérêt de 0,45% sur les soldes allant jusqu’à 25 000 £, contre 0,25% précédemment payés.
Rachel Springall, experte en finances chez Moneyfacts, a déclaré : « La majorité des comptes d’épargne réguliers sur le marché sont soit exclusifs aux clients de comptes courants nouveaux ou existants, soit ont une sorte de critères d’éligibilité, de sorte que les épargnants devront comparer attentivement les offres avant de postuler.
Mme Springhall a ajouté qu’une incitation au changement de 150 £ fait que le changement semble «une offre tentante», il y a plusieurs facteurs que les gens devraient prendre en compte avant de changer de fournisseur de compte courant.
