Il est déjà assez difficile de rester au-dessus des tendances du marché dans l’investissement traditionnel, mais lorsqu’il s’agit d’investir à impact, les défis se compliquent d’essayer de trouver les bonnes entreprises et les bons marchés qui correspondent à ses valeurs et à ses attentes de rendement. Adam Bullock, directeur britannique de TopCashback, a partagé en exclusivité avec Express.co.uk quelques-uns des conseils les plus essentiels pour réussir dans l’investissement d’impact.
« L’investissement d’impact est un terme global mais, en bref, fait référence à un type d’investissement dans lequel ses investisseurs cherchent à produire des rendements à la fois financiers et sociaux et/ou environnementaux.
« Pour le particulier, l’investissement d’impact est un excellent moyen de soutenir les problèmes qui vous tiennent à cœur, tout en aidant votre argent à aller plus loin. Avec de nombreux millennials voyant l’attrait de cela, la tendance devrait se poursuivre à la hausse. De plus, plus les gens investissent dans les entreprises dont ils soutiennent la mission et le message, plus les entreprises s’engageront dans la responsabilité sociale.
Cependant, il est presque tout aussi important d’accepter le fait qu’aucun investisseur ne peut absolument tout savoir sur un investissement, mais devrait plutôt noter ce qu’il recherche et se concentrer sur cela.
M. Bullock a poursuivi: «Comme pour tout, vous pourriez passer votre vie à faire des recherches et ne maîtriser rien. Vous n’avez pas besoin d’avoir les connaissances d’une encyclopédie, mais vous devez décider de vos priorités et y aller les yeux grands ouverts. Comprendre pourquoi vous voulez investir est le point de départ le plus important.
Il a ajouté que l’investissement d’impact commence par l’intention : « Avec l’investissement d’impact, vous devez déterminer si vos intentions sont d’abord financières, votre objectif principal étant un gain financier par rapport aux résultats sociaux ou environnementaux. Ou que vous soyez un investisseur à impact first – où vous privilégierez le bien social ou environnemental, avec un retour financier secondaire. Peut-être êtes-vous quelque part au milieu.
« Quels que soient vos valeurs ou vos objectifs, faites vos recherches et renseignez-vous sur les entreprises dans lesquelles vous souhaitez investir, et les types d’investissements qui vous conviennent et qui conviennent à votre budget.
Diversifier
Dans tous les portefeuilles d’investissement, il est recommandé d’avoir un certain niveau de diversification pour s’assurer que si un marché unique s’effondre, les effets ne seront pas aussi importants sur les rendements, minimisant essentiellement autant de risques que possible.
M. Bullock a commenté : « Lorsqu’il s’agit de constituer un portefeuille, répartissez les investissements sur une gamme d’actions de différents secteurs, pays et stades de croissance de l’entreprise. Il existe également différents types de risques auxquels il faut penser avant d’investir – les risques politiques, de change, de réputation, juridiques et de sortie doivent tous être pris en compte dans vos décisions.
Il a partagé certains des types d’investissement d’impact les plus courants avec lesquels on pourrait diversifier leur portefeuille : les obligations vertes, qui sont axées sur l’environnement, les entreprises sociales qui cherchent à obtenir des résultats sociaux positifs grâce à un modèle financièrement durable.
Les obligations à impact sur le développement nécessitent des investisseurs avec une vision spécifique qui sera partagée par l’entreprise et les obligations à impact social ont des rendements calculés sur les résultats mesurés de l’entreprise.
Avoir des attentes réalistes
« Vos attentes en matière de rendement seront évidemment liées à vos priorités, c’est-à-dire que vous financez d’abord ou avez un impact en premier. Si vous faites partie de ce dernier camp, vous pouvez toujours vous attendre à une sorte de retour financier à long terme.
« Cependant, comme pour tout investissement, rien n’est garanti. Que vous investissiez de l’argent dans les marchés émergents ou les économies en développement, il est important de se rappeler qu’il y a toujours un élément de risque – un portefeuille diversifié (voir ci-dessus) aidera à atténuer cela.
Commencer petit
M. Bullock a noté que l’investissement d’impact n’a pas besoin d’années d’expérience et de connaissances accumulées : « Si vous êtes désireux de commencer l’investissement d’impact mais que vous craignez de ne pas avoir d’encyclopédie des connaissances, alors allez-y à petite échelle. Faire le premier pas est généralement le plus gros obstacle, mais tant que vous savez ce qui est important pour vous – les rendements financiers par rapport au taux de rendement social par exemple, alors commencer vous donnera plus de confiance pour continuer.
« Cependant, si vous souhaitez vous entraîner, vous pouvez créer un « Mockfolio » – en d’autres termes, un portefeuille virtuel d’entreprises d’impact, pour voir comment les différents marchés se comportent sur une période de temps. Des sites comme MarketWatch le proposent lorsque vous créez un compte.
« Si vous vous sentez toujours trop intimidé par la grande quantité d’informations disponibles, envisagez d’abord de parler à un conseiller financier », a-t-il conclu.
