En septembre ou octobre, la Commission européenne annoncera de nouvelles règles qui introduiront un nouveau capital minimum, ce qui rendra plus difficile pour les banques de décider de la taille de leur base de capital à l’aide de leurs propres calculs internes. Les règles – qui font partie des réformes bancaires internationales de Bâle III – entreront en vigueur entre 2023 et 2028.
Cependant, Paris, Berlin, Copenhague et Luxembourg tentent tous de persuader la Commission de modifier le niveau minimum imposé.
Ils ont fait valoir que la façon dont les normes internationales ont été élaborées menace de pénaliser les banques de l’UE.
Jörg Kukies, vice-ministre allemand des Finances, a déclaré que la proposition franco-allemande était « un moyen pragmatique d’assurer une mise en œuvre véridique et conforme de Bâle d’une part et de respecter le mandat politique de [the EU’s economic and financial affairs council] et le G20 pour l’absence d’augmentation significative des exigences de fonds propres également ».
Selon une évaluation d’impact du cabinet de conseil Copenhagen Economics, l’accord de Bâle laisserait aux banques de la zone euro la nécessité de lever 170 à 230 milliards de dollars de capital.
Alternativement, les banques pourraient réduire leurs prêts de 600 à 700 milliards de dollars pour reconstituer leurs réserves au-dessus des niveaux minimum.
Le rapport – publié mercredi – a déclaré que les règles augmenteraient les coûts d’emprunt pour les entreprises de l’UE de 0,25 point de pourcentage et effaceraient 0,4% du produit intérieur brut.
Un responsable français a déclaré que Paris voulait « appliquer strictement l’accord de Bâle ».
Ils ont déclaré : « Il s’agit de trouver un moyen de le faire en Europe qui évite le surplaquage et la sur-transposition.
Le gouvernement néerlandais a ajouté : « Dans l’intérêt de la cohérence, de la simplicité et de la robustesse du cadre, une approche à pile unique, qui inclut les exigences de fonds propres spécifiques à l’UE, devrait être utilisée.
L’Autorité bancaire européenne a déclaré que l’approche à pile unique augmenterait les exigences de capital de 18,5%, laissant le secteur bancaire de la zone euro avec un déficit de capital d’environ 52,2 milliards de dollars.
Un responsable de l’UE a admis qu’il y avait eu « un recul sur la question du plancher de production, en raison du nombre de banques craignant que les exigences de fonds propres puissent augmenter de manière excessive ».
Ils ont ajouté : « Nous pensons que ces augmentations seront bien en deçà de certaines des prévisions précédentes. »
La Commission a déclaré au Financial Times : « Nous mettrons en œuvre Bâle, y compris le plancher de sortie.
« Nous devons également veiller à ce que la mise en œuvre ne se traduise pas par des augmentations de capital significatives pour le secteur bancaire de l’UE en général.
« La capacité du secteur bancaire à financer la reprise économique doit être maintenue.
« Nous pensons pouvoir y parvenir tout en restant fidèles aux éléments clés de la réforme. »
Les nouvelles règles seront finalisées par le Parlement européen et le Conseil des ministres de l’UE.
