Cette nouvelle survient alors que les épargnants recherchent les meilleurs moyens de protéger et de renforcer leurs finances pendant la crise du coût de la vie. L’un des facteurs qui aggravent le problème du coût de la vie est l’inflation qui atteint un sommet de 40 ans de 9,1 %. Les experts pensent que le taux d’inflation du Royaume-Uni pourrait atteindre 11%, ce qui inquiète les ménages.
En conséquence, les banques et les institutions financières, telles que Nationwide, lancent de nouvelles émissions de produits existants et augmentent les taux d’intérêt dans le but d’aider les épargnants.
Plus tôt cette semaine, la société de construction a confirmé qu’elle lançait un nouveau numéro de son économiseur en ligne à triple accès d’un an.
Ce compte particulier permet aux épargnants d’effectuer jusqu’à trois retraits au cours de la période de 12 mois.
Tout autre retrait ramènera le taux d’intérêt à 0,10 % pour le reste de la période.
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Après 12 mois, le compte passe automatiquement à l’un des comptes d’accès instantané de Nationwide.
En plus de cela, la société de construction a confirmé qu’elle augmentait les taux d’intérêt sur ses comptes de fidélité.
Les membres existants qui utilisent les comptes Loyalty Saver, Loyalty ISA et Loyalty Single Access ISA verront leurs tarifs augmenter de 0,25 % à 1,25 % brut/AER à partir du 1er août 2022.
Bien qu’aucun de ces taux ne corresponde à l’inflation de 9,1 % affectant les épargnants, ils se comparent bien à des produits similaires sur le marché.
Depuis la semaine dernière, les nouveaux tarifs augmentés par la Nationwide Building Society sont :
ISA à taux fixe d’un an – 1,40 % AER/exonéré d’impôt (fixe)
Obligation à taux fixe d’un an/obligation en ligne – 1,40 % AER/brut par an (fixe)
ISA à taux fixe sur deux ans – 1,70 % AER/exonéré d’impôt (fixe)
Obligation à taux fixe sur deux ans/Obligation en ligne – 1,70 % AER/brut par an (fixe)
L’inflation battant le taux de nombreux comptes d’épargne, y compris ceux gérés par Nationwide, les épargnants s’inquiètent des rendements possibles qu’ils obtiendront.
À ce sujet, Alice Haine, analyste des finances personnelles chez Bestinvest, a déclaré: «Les épargnants qui auraient pu célébrer la dernière hausse d’un quart de point du taux de base de la Banque d’Angleterre à 1,25% ne feront pas la fête très longtemps.
« Alors que les banques et les sociétés de construction augmentent lentement les taux d’épargne qu’elles offrent, cela n’est guère réconfortant pour les épargnants qui voient déjà leurs cagnottes englouties par la hausse des prix – entraînant un taux d’inflation réel négatif sur leur épargne.
« Cependant, il est toujours important d’avoir de l’argent stocké dans un compte d’épargne facile d’accès en tant que sauvegarde d’urgence pour toute dépense imprévue, alors recherchez les meilleurs taux pour vous assurer que chaque centime travaille aussi dur que possible.
« Si vous pouvez vous permettre de bloquer de l’argent sur un horizon à plus long terme, comme cinq à 10 ans, alors investir dans un ISA ou un SIPP pourrait être une stratégie de lutte contre l’inflation. »
