LHV Bank augmente les intérêts sur les comptes d’épargne à 4,25%, « très compétitifs »

LHV Bank a augmenté le taux d’intérêt de son compte d’épargne Easy Access à un niveau très compétitif de 4,17 % brut/4,25 % AER sur des soldes allant jusqu’à 100 000 £. Son engagement envers les épargnants intervient à un moment où les consommateurs sont durement touchés par la volatilité des taux de base de la Banque d’Angleterre et une hausse persistante de l’inflation.

Alex Beavis, directeur par intérim des services bancaires de détail chez LHV Bank, a déclaré : « Nous respectons notre engagement à fournir aux consommateurs britanniques des produits bancaires honnêtes et travailleurs, qui visent à offrir des taux parmi les meilleurs du marché. En augmentant le taux de notre compte d’épargne facile d’accès, nous éliminons le bruit des taux bonus et des conditions cachées pour offrir une proposition claire aux épargnants qui apprécient la simplicité et les rendements solides. Même sans un changement de taux de base en mars, les ménages sont susceptibles d’en ressentir l’impact à travers la hausse des coûts quotidiens. « 

Le compte d’épargne facile d’accès moyen du marché ne rapporte que 2,42 %, contre 2,85 % depuis mars 2025.

Outre un taux d’intérêt de 4,25 % AER, le compte d’épargne Easy Access de la banque numérique offre également aux épargnants un accès flexible à leur argent quand ils en ont besoin, sans avoir à se soucier des limites de retrait, des taux de bonus ou des pénalités.

Les comptes d’épargne faciles d’accès font partie des comptes les plus populaires au Royaume-Uni.

Selon Compare Savings, ISAs, Mortgages and More, sur la base du trafic sur leur site au cours des 12 derniers mois, la page d’épargne facile d’accès est la catégorie la plus populaire parmi tous les produits d’épargne et ISA (à l’exception de la « saison ISA » en mars et avril).

Malgré la popularité des comptes d’épargne faciles d’accès, la récente analyse de marché de LHV Bank a révélé que des millions d’épargnants britanniques sont bloqués à gagner 1 % d’intérêt ou moins, manquant des rendements précieux en raison de la « pénalité de fidélité » – la différence entre ce qu’un épargnant moyen pourrait gagner avec un compte d’épargne facile d’accès moyen par rapport à une alternative plus rémunératrice, telle que le compte d’épargne facile d’accès à 4,25 % de LHV Bank.

Par exemple, un épargnant disposant de 20 000 £ sur un compte d’épargne moyen facile d’accès ne payant que 2,42 % d’intérêt verrait son solde atteindre 22 540 £ après cinq ans.

Si ce même épargnant transférait son argent vers un compte payant 4,25 %, tel que le compte d’épargne Easy Access de LHV Bank, le solde serait porté à 24 627 £ sur la même période.

Cela signifie que les épargnants pourraient perdre 2 087 £ d’intérêts sur cinq ans simplement en laissant leur argent sur le compte d’épargne moyen facile d’accès, en payant 2,42 %. Une différence de 82 % en termes de perte d’intérêt potentielle.

Alex ajoute : « À une époque où les perspectives restent incertaines et où les pressions inflationnistes s’accentuent à nouveau, il est plus important que jamais que les liquidités ne restent pas sur des comptes à faible rémunération.

« Passer à un compte d’épargne qui bat l’inflation et offre des taux allant jusqu’à 4,25 % AER ou plus peut aider les gens à protéger la valeur de leur argent et à suivre le rythme de la hausse des prix.

« Les événements mondiaux ne sont peut-être pas quelque chose que nous pouvons contrôler, mais nous pouvons contrôler la façon dont nous gérons notre argent, ce qui fait une réelle différence dans les finances des ménages. »

Les candidats au compte d’épargne Easy Access doivent postuler via l’application LHV Bank et disposer d’un compte courant LHV Bank.