Les clients existants de Skipton Building Society peuvent désormais obtenir 3,5 % sur leurs économies avec son compte d’épargne régulière de membre existant. Uniquement disponible pour les clients qui ont ouvert un compte au plus tard le 16 août 2021, le compte est idéal pour les personnes qui souhaitent laisser leur épargne intacte pour accumuler des intérêts, mais ont la sécurité de savoir qu’elles peuvent y accéder si elles en ont vraiment besoin.
Les taux d’épargne se rétablissent à un rythme «lent et régulier» après la pandémie de COVID-19, selon Moneyfacts et ce dernier accord pour les épargnants de Skipton Building Society ne manquera pas de susciter l’intérêt.
Cela pourrait être une bonne nouvelle pour les épargnants qui cherchent à mettre de côté 250 £ par mois avec un taux d’intérêt fixe pendant un an.
Les clients peuvent ouvrir le compte avec seulement 1 £ et il n’y a pas de montant d’épargne mensuel minimum, mais s’ils le peuvent, ils peuvent économiser jusqu’à 250 £ par mois.
Ce qui est inhabituel dans cette offre, c’est qu’elle n’est disponible que pour les clients existants et n’est pas un moyen d’encourager de nouveaux clients à s’inscrire.
LIRE LA SUITE: Un demi-million de foyers touchés par la faillite d’entreprises énergétiques
Une fois arrivé à échéance, il sera ensuite transféré par défaut sur un compte d’épargne Easy Access.
C’est une très bonne nouvelle pour les épargnants, car l’épargne a connu une période difficile récemment, suite à la décision de la Banque d’Angleterre de maintenir son taux directeur à 0,1 %.
Cela a conduit de nombreux fournisseurs à réduire leurs taux d’intérêt en conséquence, mais il semble maintenant que les choses s’améliorent, les fournisseurs se faisant à nouveau concurrence pour offrir le meilleur taux aux épargnants.
Il n’y a pas de taille unique en ce qui concerne le montant que les gens devraient mettre de côté sur un compte d’épargne, mais c’est une bonne idée d’avoir un fonds d’urgence et de penser à une caisse d’épargne et à un fonds de retraite.
Une bonne règle de base est d’avoir trois à six mois d’argent pour couvrir les factures d’hypothèque, de services publics et de nourriture.
Selon les circonstances individuelles, un bon chiffre à viser est de 3 000 £ mis de côté dans un compte d’épargne facile d’accès.
Selon une étude de Hargreaves Lansdown, plus de la moitié (51 %) des personnes n’ont pas suffisamment d’épargne d’urgence.
De plus, 46 % des retraités n’ont pas assez de fonds en banque.
Dans l’étude Hargreaves Lansdown, les experts financiers ont également découvert que près de la moitié des personnes pourraient perdre des intérêts en plus de leur héritage parce qu’elles ne savent pas quoi en faire.
Sarah Coles, analyste des finances personnelles chez Hargreaves Lansdown, a déclaré que les héritages pourraient être gaspillés parce que les gens craignent de faire une erreur.
Elle a indiqué que c’était une bonne idée de mettre l’argent dans un compte d’épargne avec un intérêt décent tout en décidant quoi faire ensuite.
Cela devrait donner aux gens le temps de décider de la meilleure option suivante.
