Gérer un héritage tout en faisant face à un deuil peut être une tâche ardue, mais le directeur de l’exploitation de The Estate Registry met en garde les Britanniques contre trois pièges courants, dont l’un pourrait les faire attendre des années pour accéder aux fonds et aux actifs auxquels ils ont droit.
Le premier conseil est simple : « N’attendez pas l’homologation ».
Howard Enders a expliqué que retarder cette tâche dans les semaines qui suivent le décès peut prolonger votre attente d’héritage de 2 ans ou plus.
L’homologation est la première étape juridique que les bénéficiaires doivent franchir pour valider légalement un testament comme dernier testament du défunt et désigner le responsable de la gestion de la succession.
L’expert a souligné : « Il existe un manque général d’éducation concernant l’homologation et ce qui se passe lorsque vous ou un proche décédez. Malheureusement, beaucoup sous-estiment le temps qu’il faut pour recevoir un héritage lors du processus d’homologation. En fin de compte, cela peut prendre le dessus. deux ans, laissant la plupart du temps les bénéficiaires dans un stress important dans une période déjà difficile. »
Il a exhorté les gens à simplifier ce processus pour leurs héritiers en veillant à ce que leur testament soit aussi détaillé que possible et en établissant des plans successoraux. Cela peut également impliquer des outils comme les fiducies qui permettent à vos bénéficiaires de recevoir leur héritage plus rapidement et plus efficacement.
Les retards d’homologation peuvent également entraîner des problèmes avec les droits de succession, créant une situation dans laquelle la facture pourrait être due avant que les bénéficiaires n’aient accès aux fonds. Il existe cependant une solution à ce problème sous la forme d’avancements de succession.
L’expert a exhorté les Britanniques à considérer cela car cela peut offrir une bouée de sauvetage financière pendant que vos bénéficiaires sont en deuil ou gèrent les aspects juridiques de la réception de vos actifs.
Il a expliqué : « Essentiellement, une avance est déduite de votre héritage total ; il n’y a pas de débours, de crédit ou de chèque de revenus. C’est une véritable avance – pas un prêt !
« Les exécuteurs testamentaires peuvent faciliter le processus et s’assurer qu’il est conforme au testament. Il est également judicieux de consulter un conseiller financier ou un avocat pour en comprendre les implications.
Howard a également lancé un avertissement spécifique à la génération Z, qui a actuellement environ 27 ans au plus, pour qu’elle commence à envisager une planification successorale.
Il a justifié cette tactique de planification apparemment extrême : « Alors que vous êtes nombreux à investir dans des actifs uniques comme les crypto-monnaies et à gérer des comptes de réseaux sociaux, il est crucial de commencer à planifier dès maintenant.
« Beaucoup ne réalisent pas que les plans successoraux peuvent et doivent être ajustés pour répondre à vos besoins changeants à tout moment. Des ressources comme notre plateforme de gestion successorale simplifient le processus et facilitent son démarrage.
