La Living Wage Foundation a lancé aujourd’hui la nouvelle norme Living Pension Employer. La Living Pension est un objectif d’épargne volontaire pour les employeurs qui souhaitent aider les travailleurs, en particulier ceux à bas salaire, à se constituer un capital de retraite suffisant pour la retraite.
L’intention est que tous les Britanniques aient un revenu suffisant pour au moins répondre aux besoins quotidiens de base à la retraite.
L’objectif d’épargne Living Pension est de 12% du salaire annuel d’un travailleur, l’employeur versant au moins 7%.
Une telle décision s’appuierait sur l’inscription automatique, où l’employeur n’est tenu de contribuer que 3 %.
L’objectif d’épargne Living Pension peut également être mis en œuvre sous la forme d’un montant en espèces de 2 550 £ par an, basé sur 12% du salaire réel d’un travailleur au salaire vital. L’employeur cotiserait au moins 1 448 £.
Katherine Chapman, directrice de la Living Wage Foundation, a déclaré: «Les faibles niveaux d’épargne-retraite sont un problème de longue date et nos recherches montrent que les travailleurs s’inquiètent d’un avenir incertain.
« La crise actuelle du coût de la vie exacerbe le problème.
« Luttant pour joindre les deux bouts alors que le coût de la vie monte en flèche, de nombreux travailleurs sont incapables de donner la priorité à l’épargne-retraite, ce qui risque d’accumuler une crise future de millions de personnes incapables de se payer même les bases à la retraite.
« Au cours des dix dernières années, la campagne Living Wage a gagné en force et en nombre. Désormais versée par plus de 12 000 employeurs, elle offre des augmentations de salaire essentielles à plus de 450 000 travailleurs chaque année.
« La Living Pension s’appuie sur cela en encourageant les employeurs à faire davantage pour aider leurs travailleurs à constituer un fonds de pension qui réponde aux besoins quotidiens de base à la retraite, offrant stabilité et sécurité aux travailleurs maintenant et à l’avenir. »
La décision d’établir une pension vivante intervient alors que la plupart des épargnants actuels ont le sentiment qu’ils ne pourront jamais prendre leur retraite, selon les dernières recherches.
Plus de la moitié des épargnants interrogés ont déclaré croire qu’ils ne pourraient jamais prendre leur retraite, tandis que 64 % estiment qu’ils devront travailler plusieurs années après l’âge de la retraite.
Les recherches de la Resolution Foundation de 2022 semblent étayer cette notion, trouvant quatre travailleurs sur cinq et 95 % des travailleurs à bas salaire n’épargnaient pas à des niveaux susceptibles d’atteindre un pot de pension répondant aux besoins de base à la retraite.
Pour atteindre ce niveau d’épargne, la fondation a déclaré qu’un travailleur épargnant aux niveaux minimaux d’inscription automatique aurait besoin d’un salaire avant impôt de 38 000 £.
Cependant, les choses ont également été exacerbées par la crise actuelle du coût de la vie, qui pousse de nombreuses personnes à réduire leurs cotisations de retraite.
Un sondage de la Living Wage Foundation a révélé que 9 % des personnes interrogées avaient arrêté ou réduit leurs cotisations au cours des six derniers mois.
Quelque huit pour cent ont déclaré qu’ils prévoyaient de réduire les cotisations dans les mois à venir.
Phil Brown, directeur des politiques au People’s Partnership, a salué cette décision, mais a également fait preuve de prudence.
Il a déclaré: «Lorsque six personnes sur 10 n’épargnent pas suffisamment pour vivre à la retraite, nous soutenons absolument l’intention derrière des initiatives comme celle-ci, mais plusieurs mesures d’adéquation pourraient être déroutantes pour les épargnants.
« Nous pensons qu’il devrait y avoir une norme industrielle convenue, réunissant le travail fantastique d’organisations telles que la Living Wage Foundation et la Pensions and Lifetime Savings Association. »
