Destinées aux consommateurs qui « autrement n’envisageraient pas d’investir », ces offres devraient attirer l’attention de ceux qui connaissent et aiment la marque et envisagent de se mettre les pieds dans l’eau de l’investissement. « Vous n’avez pas besoin d’être un investisseur expérimenté, car nous avons sélectionné les produits que nos clients nous ont dits les plus pertinents pour eux avec un niveau de risque avec lequel ils sont à l’aise », a déclaré un porte-parole de John Lewis.
Comment se situe le John Lewis ISA ?
La bonne nouvelle est que vous n’avez besoin que de 100 £ pour commencer à investir et que vous pouvez économiser un total de 20 000 £ par an.
Comme il s’agit d’un investissement ISA, votre argent est ensuite investi, vous ne paierez donc pas d’impôt sur les retours que vous faites.
Cependant, contrairement aux comptes d’épargne, l’investissement n’a pas de taux d’intérêt garanti.
Il est donc possible que vous perdiez de l’argent, bien que les ISA soient un moyen d’obtenir un meilleur retour sur votre argent et que les investissements aient tendance à augmenter sur cinq ans.
Les frais sur le compte signifient qu’un client paiera chaque année entre 0,72 et 1,12 % de son investissement à Nutmeg, la société d’investissement derrière l’ISA.
Certaines sociétés d’investissement facturent moins, il vaut donc la peine de jeter un coup d’œil avant de prendre une décision.
Le directeur des services financiers de John Lewis, Amir Goshtai, a déclaré que son produit était une bonne première étape pour les personnes qui recherchaient une solution simple pour investir.
« Nos produits permettent aux gens de mettre de l’argent de côté et de faire le premier pas dans ce qui est souvent perçu comme le monde compliqué des investissements », a-t-il déclaré.
Le troisième accord John Lewis est un compte d’investissement standard, qui vous permet de choisir vos propres investissements.
Il n’est disponible que pour les investisseurs qui ont déjà investi 20 000 £ dans un ISA en un an.
Pendant ce temps, une récente enquête de Natwest a révélé que les trois quarts (76 %) des parents et tuteurs ayant des enfants de moins de 18 ans épargnent ou investissent pour l’avenir de leurs enfants.
Cependant, les chiffres ont également montré que 83% économisaient en espèces et ne les mettaient pas dans un compte d’épargne ou d’investissement.
« C’est encourageant de voir combien de personnes épargnent et investissent pour leurs enfants », a déclaré Peter Flavel, PDG de Coutts et des activités de gestion de patrimoine de NatWest.
« Mais avec une grande partie de ces économies en espèces, le problème est que le client n’est pas conscient que l’impact de l’inflation signifie que le pouvoir d’achat de ces soldes de trésorerie « sûrs » recule à long terme. »
Près d’un cinquième (18 %) des parents britanniques qui épargnent pour leur enfant le font en mettant de l’argent de côté sur leur propre compte bancaire, plutôt que sur le compte bancaire d’un enfant ou sur l’ISA junior, selon les données de Natwest.
Bien que bien intentionné, ce n’est pas le moyen le plus rentable d’épargner car le plus souvent, les comptes d’épargne pour enfants auront des taux plus élevés.
