L’équipe de lutte contre la fraude de la Lloyds Bank s’est engagée à travailler dur pour réprimer les cas d’escroquerie, mais le problème est malheureusement répandu. Alors que les escroqueries par phishing sont désormais souvent reconnues par les Britanniques, les escrocs utilisent d’autres techniques pour sélectionner leurs proies. Un de ces exemples est un phénomène connu sous le nom de « money muling », un type de crime où des individus peuvent être recrutés à des fins de blanchiment d’argent, sans même le savoir eux-mêmes.
La banque émet des fonds dans un premier temps, mais contacte ensuite les entreprises concernées pour leur demander le remboursement des fonds.
Les entreprises ont alors la possibilité de contester, en prouvant que les services ont été fournis et que le paiement effectué par prélèvement automatique à l’origine était correct.
Si l’entreprise conteste avec succès, le remboursement émis par la banque est alors re-débité du compte, un cas auquel la femme en question a été confrontée.
Plutôt que la promesse de gagner de l’argent rapidement, le client doit désormais la somme de 2 181,11 £, car la totalité du remboursement a été dépensée par le fraudeur.
Elle a également compromis la sécurité de son compte en partageant ses informations bancaires personnelles avec une personne qu’elle ne connaissait pas.
Naturellement, cela pourrait être dévastateur financièrement pour quelqu’un qui a été entraîné sans méfiance dans ce genre d’escroquerie.
Philip Robinson, directeur de la prévention de la fraude à la Lloyds Bank, a déclaré à Express.co.uk : « La pandémie a ouvert une toute nouvelle porte aux fraudeurs qui essaient tous les trucs du livre pour mettre la main sur l’argent des victimes et utiliser le coronavirus pour déguiser leur tactique.
« La façon la plus courante dont ils ciblent les victimes pour qu’elles deviennent des mules d’argent est d’utiliser les médias sociaux pour offrir des moyens de gagner de l’argent rapidement en utilisant de fausses photos et profils pour attirer les gens et les convaincre de transférer de l’argent.
« Les offres tentantes qui semblent trop belles pour être vraies le sont probablement, il est donc important de penser aux conséquences comme se retrouver sans compte bancaire, une cote de crédit endommagée et même la prison. »
M. Robinson a poursuivi en expliquant qu’aider à « garder l’argent en sécurité » est la principale priorité de la banque, et qu’elle travaille dans les coulisses pour arrêter la majorité des tentatives de fraude.
Il a ajouté : « Nous avons créé notre équipe innovante de chasseurs de mules en 2018 pour développer un certain nombre de nouvelles techniques permettant d’analyser rapidement les données, de repérer les signes, les schémas et les comportements révélateurs afin d’arrêter les fraudeurs sur leurs traces.
« Nous avons depuis intégré les informations de ce pilote de pointe dans nos systèmes anti-fraude de pointe pour arrêter le mouvement d’argent provenant d’escroqueries, mettant ainsi fin aux tentatives des fraudeurs de transférer de l’argent à l’aide de défenses de pointe. »
En 2020, la banque a gelé environ 40 000 comptes à cet égard et a piégé 32 millions de livres sterling de produits du crime.
Il a découvert que la moitié des comptes de mulets présumés appartenaient à des personnes de plus de 25 ans.
Les mules sans méfiance pourraient également encourir jusqu’à 14 ans d’emprisonnement, il est donc particulièrement important de rester sur ses gardes.
Heureusement, cependant, les Britanniques peuvent prendre certaines mesures pour se protéger d’être ciblés de cette manière.
Lorsque vous recherchez une arnaque à la mule d’argent, il est tout d’abord important de se rappeler qu’aucune entreprise légitime ne demandera jamais à une personne d’utiliser son propre compte bancaire pour transférer son argent – cela devrait être évité à tout prix.
Si ces types d’offres proviennent de personnes ou d’entreprises à l’étranger, cela peut également être un signal d’alarme, car il pourrait être plus difficile pour les Britanniques de savoir si elles sont légitimes ou non.
Enfin, les individus ne devraient jamais donner de détails financiers à une personne qu’ils ne connaissent pas, que ce soit via les réseaux sociaux ou autrement.
