Les chiffres de l’Office for National Statistics (ONS) publiés aujourd’hui montrent que le taux d’inflation au Royaume-Uni a plus que doublé en un mois jusqu’en avril 2021. Le dernier indice des prix à la consommation (IPC) du Royaume-Uni est passé de 0,7% en mars de cette année à 1,5% en le mois suivant.
Cela se situe toujours dans le taux cible à long terme de 2%, mais les dernières données montrent une reprise de l’inflation.
Le taux de base de la Banque d’Angleterre étant maintenu à un niveau record de 0,1%, les derniers chiffres ont été encore plus mauvaises pour les épargnants.
En raison de la hausse de 0,8%, il n’y a actuellement aucun compte d’épargne battant le taux d’inflation actuel, malgré une certaine amélioration des obligations fixes depuis la dernière inflation, selon la dernière analyse de Moneyfacts.co.uk.
Au milieu de cette nouvelle, un avertissement d’arnaque a été émis aux épargnants désireux de se protéger contre une perte de pouvoir d’achat.
Kevin Mountford, co-fondateur du fournisseur d’épargne Raisin UK, a déclaré: « Les taux d’intérêt au Royaume-Uni sont à un niveau historiquement bas, même les taux d’intérêt fixes les plus compétitifs sur les comptes d’épargne se situant bien en dessous de 2% de l’ARE. »
Bien qu’il existe des options à taux fixe, M. Mountford a suggéré: « Méfiez-vous de tout ce qui dépasse ce taux, ou de tout ce qui promet des rendements nettement supérieurs à la moyenne. »
Des fautes d’orthographe ou de grammaire peuvent signaler une tentative d’escroquerie.
« Faites attention aux textes mal écrits sur le site Web ou dans les autres communications qu’ils vous envoient, y compris les fautes d’orthographe ou de grammaire », a-t-il déclaré.
Les liens rompus ou les informations manquantes sont également des signes avant-coureurs.
« Recherchez les coordonnées manquantes, telles qu’une adresse e-mail ou un numéro de téléphone, ou des liens qui ne fonctionnent pas, ou vous redirigent vers une page vierge. »
M. Mountford a ensuite discuté d’un nouveau type d’escroquerie qui a été signalé – connu sous le nom d’escroquerie d’obligations à taux fixe.
Il voit des criminels promouvoir des comptes d’épargne populaires tels que des obligations à taux fixe et des ISA sur de faux sites Web ou clonés afin de voler de l’argent et des informations sensibles à des épargnants potentiels.
« Une escroquerie obligataire à taux fixe sera un nouveau site Web faisant la promotion de produits d’épargne populaires – certains qui semblent trop beaux pour être vrais », a-t-il déclaré.
« Ce site Web peut sembler légitime et contenir toutes les informations que vous vous attendez à voir habituellement, y compris des conseils et des incitations.
« Cela ressemblera à quelque chose que vous attendez d’une société de services financiers, même si vous n’avez jamais entendu parler du nom de la société auparavant. »
Si c’est quelque chose qu’une personne vit, il y a quelques étapes à examiner.
« Jetez un œil aux avis de cette entreprise – mais faites attention que certains avis peuvent également être faux. Habituellement, une note de 3,5 sur cinq semble plus légitime qu’une entreprise qui a 5/5 étoiles dans tous les domaines », a déclaré M. Mountford. .
«Aussi, demandez autour de vous si les gens ont déjà entendu parler de cette nouvelle entreprise, le bouche à oreille va beaucoup plus vite, donc si vous constatez que beaucoup de gens font partie d’une entreprise en particulier, il y a de fortes chances que ce soit sûr.
« Si des drapeaux rouges viennent à votre attention, approfondissez votre connaissance de l’entreprise. »
Il se peut que certains rencontrent deux des mêmes sites Web offrant des services financiers différents – alors comment une personne peut-elle déterminer lequel est le service légitime?
« On trouve souvent que les fraudeurs clonent ou copient le site Web d’une banque ou d’une société financière existante », a déclaré M. Mountford.
« Ils utiliseront le nom de la société dans l’URL et utiliseront le même logo, la même police et la même image de marque sur le site Web, pour atténuer vos soupçons.
« Comme ci-dessus, la société de fraude fera la promotion de faux tarifs et de faux produits sur le faux site. »
Signaler le faux site Web est vraiment important, a expliqué M. Mountford.
« Plus une entreprise de bonne réputation reçoit de plaintes selon lesquelles un site Web clone a été trouvé, plus elle a de preuves pour le retirer d’Internet », a-t-il déclaré.
«Appelez la société de services financiers et demandez-lui ce que vous voyez est légitime.
« La société saura à quoi ressemble sa page d’accueil, il est donc indispensable de clarifier ce qui est vendu sur la page d’accueil.
« Recherchez également des liens vers leurs canaux et pages de médias sociaux, si leur page a été créée récemment et que l’entreprise existe depuis un certain temps, ils pourraient être un signal d’alarme. »
Suite au dernier taux d’inflation au Royaume-Uni, Moneyfacts a déclaré que le nombre de transactions d’épargne capables de dépasser l’inflation avait diminué depuis l’annonce du mois dernier.
Il y en avait 90 au total, battant 0,7%, mais il n’y en a aucun aujourd’hui qui bat 1,5%, selon le site Web de comparaison d’argent.
Rachel Springall, experte en finances chez Moneyfacts.co.uk, a déclaré: «Le niveau actuel d’inflation aura un impact clair sur les épargnants, car à moins qu’ils ne disposent déjà de leur argent dans un compte à taux fixe qui peut le battre, le pouvoir d’achat de leur argent a été érodé en termes réels.
«Le taux d’inflation prévu au deuxième trimestre 2022 devrait passer à 2,3% et aujourd’hui, l’obligation à taux fixe à cinq ans la plus élevée ne paie que 1,40%, pour ceux qui utilisent un compte à accès facile, le taux maximal est de 0,50%, tandis que pour les ISA, le taux le plus élevé est de 0,50%. les taux sont respectivement de 1,10% et 0,45%.
«Cette nouvelle pourrait bien éclipser les changements par ailleurs positifs que nous avons constatés sur certaines des principales obligations à taux fixe et ISA ce mois-ci, mais il est essentiel que les épargnants prennent le temps d’examiner les nouvelles offres proposées.
«En effet, alors que les épargnants débattent de ce qu’il faut faire de leur trésorerie, depuis le début du mois, nous constatons des améliorations de la part de diverses banques challenger.
« Sur les obligations fixes d’un an, Atom Bank paie désormais 0,85%, Shawbrook Bank paie 0,75% et BLME paie 0,75% en tant que taux de profit attendu, Allica Bank paie 0,76% et chacune de ces marques a augmenté ces taux depuis le début du mois de mai. . «
