Les meilleurs comptes d’épargne cette semaine pour « doubler » vos rendements

Alors que l’inflation continue d’éroder le pouvoir d’achat, les Britanniques sont invités à faire ce qu’ils peuvent pour que leur argent travaille plus fort pour eux. Les experts financiers ont déclaré qu’une façon d’y parvenir est de profiter des taux d’intérêt plus élevés des marchés de l’épargne et de tirer profit de rendements plus importants.

Certains fournisseurs d’épargne paient actuellement certains des taux les plus lucratifs observés depuis des décennies, cependant, un certain nombre de personnes ne profitent pas des nouveaux taux simplement en gardant de l’argent sur un compte courant.

Adam Thrower, responsable de l’épargne à la Shawbrook Bank, a déclaré : « Étonnamment, 42 % des épargnants gagnent moins de 2,5 % sur leur épargne actuelle.

« Explorez vos options et si vous pouvez déplacer votre argent, il existe actuellement des taux extrêmement compétitifs. Par exemple, en passant à un compte à taux fixe d’un an, ceux qui gagnent actuellement un maigre 2,5 % pourraient doubler leurs rendements. »

Voici les meilleurs comptes ISA à accès facile, réguliers, à taux fixe et en espèces proposés cette semaine, avec des taux d’intérêt allant jusqu’à sept pour cent.

Les comptes à accès facile sont généralement plus flexibles, car ils permettent aux épargnants d’effectuer des paiements et des retraits avec des restrictions minimales et avec de petites exigences de dépôt d’ouverture.

En tête du classement des comptes d’épargne à accès facile offrant le taux d’intérêt le plus élevé est Accès facile de Shawbrook Bank (numéro 36) offrant un AER compétitif de 4,56 %. Le compte peut être ouvert avec un dépôt minimum de 1 000 £ et jusqu’à 85 000 £ peuvent être investis.

Les intérêts sont calculés quotidiennement et payés à l’anniversaire du premier dépôt, soit mensuellement, soit annuellement, et des retraits illimités sont autorisés sans pénalité.

Les comptes à taux fixe permettent aux épargnants de bloquer un taux d’intérêt pendant une durée déterminée. Cependant, les gens devraient être à l’aise d’investir de l’argent sans avoir besoin d’y accéder pendant la durée du compte, car ces comptes possèdent généralement des limites de retrait plus strictes.

Les comptes d’épargne réguliers offrent généralement des taux d’intérêt plus élevés et les conditions encouragent généralement les épargnants à verser de l’argent sur les comptes mensuellement et à effectuer des retraits minimes.

Banque en ligne, première directe, offre actuellement aux épargnants réguliers les rendements les plus élevés du marché avec un AER de sept pour cent. Le taux est fixe pour 12 mois et les Britanniques peuvent commencer avec seulement 25 £.

Les intérêts sont calculés quotidiennement et payés à l’échéance du compte exactement un an après l’ouverture. Les épargnants peuvent déposer entre 25 £ et 300 £ par mois par multiples de 5 £. Les retraits ne sont pas autorisés pendant toute la durée du terme de 12 mois.

Les ISA en espèces permettent à l’argent des épargnants de fructifier sans avoir à payer d’impôt sur les intérêts au-dessus du Personal Savings Allowance (PSA). Cependant, certains ISA sont assortis de quelques restrictions supplémentaires, telles que des frais de pénalité pour un accès anticipé ou des transferts.

Pour ceux qui ont besoin d’un accès instantané à leur trésorerie ISA, Exclusivité ISA Easy Access Cash de Virgin Money (numéro 2) offre un AER de 4,25 %. Les épargnants doivent avoir un compte courant auprès de Virgin Money ouvert avant le 4 décembre 2019, et il n’y a pas d’exigence d’investissement minimum. Les intérêts sont payés annuellement le dernier jour ouvrable de décembre et les retraits sont autorisés.

Pour ceux qui n’ont pas de compte courant Virgin Money, Easy Access Cash ISA de Shawbrook Bank (numéro 25) offre un AER de 4,22 %. Un dépôt minimum de 1 000 £ est requis, les intérêts sont payés à l’anniversaire et les retraits sont autorisés.

Pour ceux qui recherchent un taux fixe, NatWest est en tête de liste pour les ISA d’un et de deux ans avec des AER de 5,7% et 5,9%. Les comptes peuvent être ouverts avec un dépôt minimum de 1 000 £, mais si un épargnant souhaite retirer des fonds avant l’échéance, il devra fermer le compte et des frais de fermeture anticipée seront appliqués. Cela équivaudra soit au « moindre du montant des intérêts gagnés », soit à des frais équivalant à 90 jours d’intérêts.

E-ISA de trésorerie à taux fixe sur trois ans de Virgin Money (numéro 608) se classe actuellement en tête pour les correctifs de trois ans avec un AER de 5,55 %. Le compte peut être ouvert avec un dépôt minimum de 1 £, les intérêts sont payés annuellement et des frais équivalents à 120 jours d’intérêts seront appliqués en cas de retrait anticipé.

Pour ceux qui n’ont pas de compte courant Virgin Money, Easy Access Cash ISA (numéro 25) de Shawbrook Bank offre un AER de 4,22 %. Un dépôt minimum de 1 000 £ est requis, les intérêts sont payés à l’anniversaire et les retraits sont autorisés.

Pour ceux qui recherchent un taux fixe, NatWest est en tête de liste pour les ISA d’un et deux ans avec des AER de 5,7 % et 5,9 %. Les comptes peuvent être ouverts avec un dépôt minimum de 1 000 £, mais si un épargnant souhaite retirer des fonds avant l’échéance, il devra fermer le compte et des frais de fermeture anticipée seront appliqués. Cela équivaudra soit au « moindre du montant des intérêts gagnés », soit à des frais équivalant à 90 jours d’intérêts.

L’E-ISA de trésorerie à taux fixe sur trois ans de Virgin Money (numéro 608) se classe actuellement en tête pour les correctifs sur trois ans avec un AER de 5,55 %. Le compte peut être ouvert avec un dépôt minimum de 1 £, les intérêts sont payés annuellement et des frais équivalents à 120 jours d’intérêts seront appliqués en cas de retrait anticipé.