Les épargnants « jettent » de l’argent en ne prenant pas le temps de voir s’ils peuvent obtenir un meilleur taux d’intérêt avec un autre compte d’épargne, a déclaré une banque.
Les recherches de Shawbrook ont révélé que 42% des Britanniques ne gagnent que 2,5% alors qu’ils pourraient en obtenir beaucoup plus.
Les taux d’intérêt sur de nombreux comptes ont augmenté au cours de l’année écoulée, le taux de base fixé par la Banque d’Angleterre n’ayant cessé d’augmenter.
Le taux de base est actuellement de 4,5%, certains analystes prédisant qu’il pourrait remonter, ce qui signifie que les taux sur les comptes d’épargne et les ISA pourraient bientôt augmenter.
De nombreuses banques proposent également des offres de changement, offrant un paiement en espèces unique à ceux qui changent de fournisseur pour les rejoindre.
Comptes d’épargne faciles d’accès
Pour ceux qui souhaitent un accès flexible à leurs fonds, il existe plusieurs comptes à accès facile qui paient actuellement plus de 3,8 %, comme indiqué sur moneyfactscompare.co.uk.
Ceux-ci inclus:
- Aldermore – Compte à double accès – Numéro 1 – 3,85 %
- Puce – Accès instantané alimenté par ClearBank – 3,82 %
- Investec Bank plc – Flexi Saver en ligne – 3,82 %.
Comptes d’épargne réguliers
Le compte d’épargne régulier le plus rémunérateur est le compte d’épargne régulier de First Direct, qui paie sept pour cent fixe pendant 12 mois.
Les épargnants doivent déposer entre 25 £ et 300 £ chaque mois et ils doivent être un client existant du 1er compte.
Les autres comptes d’épargne réguliers qui paient actuellement plus de 6 % comprennent :
- Lloyds Bank – Économiseur mensuel du Club Lloyds – 6,25 %
- NatWest – Économiseur régulier numérique – 6,17 %
- Royal Bank of Scotland – Digital Regular Saver – 6,17 %.
ISA d’accès facile
Les ISA sont une option d’épargne à long terme populaire car une personne n’a pas à payer d’impôt sur les intérêts qu’elle gagne ou sur les revenus qu’elle tire d’un ISA.
Plusieurs ISA à accès facile paient actuellement plus de 3,5 %. Ceux-ci inclus:
- Leeds Building Society – Problèmes limités Accès en ligne ISA – Numéro 61 – 3,75 %
- Paragon Bank – Triple Access Cash ISA – Numéro 13 – 3,65 %
- Teachers Building Society – Triple Access Cash ISA pour les enseignants – Numéro 1 – 3,65 %
- Teachers Building Society – Triple Access Cash ISA pour tous – Numéro 1 – 3,6 %
- Shawbrook Bank – Easy Access Cash ISA – Numéro 24 – 3,55 %.
ISA à taux fixe
Les gens peuvent obtenir un taux encore meilleur pour un ISA s’ils sont heureux de verrouiller leur argent pendant un certain nombre d’années.
Les épargnants peuvent actuellement obtenir plus de 4,6 % auprès de plusieurs fournisseurs, notamment :
- UBL UK – Cash ISA à taux fixe sur deux ans – 4,67 %
- OakNorth Bank – Trésorerie à taux fixe ISA – 4,66 %
- UBL UK – Cash ISA à taux fixe sur trois ans – 4,65 %
- OakNorthBank – Trésorerie à taux fixe ISA – 4,63 %.
Adam Thrower, responsable de l’épargne chez Shawbrook, a déclaré : « Il existe un curieux paradoxe dans le monde de l’épargne.
« Ceux-là mêmes qui sont suffisamment motivés pour économiser de l’argent sont ceux-là mêmes qui sont heureux de le jeter en n’étant pas assez proactifs pour déplacer leur épargne alors que les taux sont à un niveau record. »
