Chris a mentionné la stratégie d’Express.co.uk parmi les meilleurs moyens de vaincre les droits de succession, à son avis.
L’expert a récemment évoqué une erreur de pension laissant des cagnottes insuffisantes pour la retraite.
Il a déclaré: « La meilleure façon de contourner l’héritage est de faire un don dans un délai de sept ans, c’est bien.
« Donc, si vous savez que vous avez un patrimoine de 5 millions de livres sterling et qu’il est peu probable que vous le dépensiez au cours de votre vie, mettez de l’argent dans des fiducies ou faites des dons aux générations futures.
« Il est certainement logique de le faire plus tôt que plus tard. »
Une société familiale d’investissement (FIC) est une société privée gérée par des membres de la famille, d’autres membres de la famille détenant les actions.
Les décisions d’investissement sont prises par les administrateurs, ceux qui dirigent le FIC.
Les parents jouent souvent le rôle d’administrateurs, avec des enfants ou des petits-enfants comme actionnaires.
Chris a déclaré: « Les gens créent des sociétés d’investissement familiales pour eux et leurs enfants, y mettent des actifs, attribuent les actions et les droits de vote à ces actions, généralement pour prendre en compte les générations futures.
« Cela devient de plus en plus populaire et de plus en plus courant maintenant. Alors qu’avant, un family office aurait été assez important, il vous faudrait environ 10 millions de livres sterling pour le mettre en place et le rendre utile.
« Cependant, maintenant, il devient populaire pour ceux qui ont une valeur nette inférieure. »
Un FIC fonctionne comme un fonds fiduciaire mais diffère d’un fonds fiduciaire en ce sens qu’une fiducie est une entité juridique distincte à part entière
Chris a déclaré: « Avec un fonds en fiducie, la fiducie aura généralement plus de contrôle sur la façon dont les actifs sont distribués et ce qui se passe avec eux, alors que dans la Family Investment Company, ce sera à qui que soient les actionnaires et les administrateurs de cette société. «
Chris a donné aux lecteurs d’Express.co.uk des conseils pour investir dans la retraite.
« Une personne plus jeune que j’encouragerais, si vous investissez votre pension, par exemple, investissez davantage dans les actions maintenant parce que vous avez encore un long chemin jusqu’à la retraite », a-t-il déclaré.
Pour les Britanniques plus âgés, qui envisagent de prendre leur retraite, les investissements devraient être plus prudents et moins risqués.
« Quelqu’un qui est plus proche de 60, je dirais investir dans des actifs plus prudents car ils seront moins volatils. »
