Roger Parfitt avait une stratégie à long terme axée sur l’investissement dans des fûts de whisky uniques, générant des rendements qu’il ne pourrait trouver nulle part ailleurs.
M. Parfitt a déclaré: «Je me souviens avoir pensé que s’il ne prenait pas de valeur, le pire qui pourrait arriver serait que vous deviez le sortir de l’entrepôt, le mettre en bouteille et le boire.
« Cela a toujours eu ce repli pour moi – vous pourriez noyer votre chagrin si cela ne fonctionnait pas financièrement. »
Il a investi 3 200 £ dans un fût de single malt Macallan et 1 500 £ supplémentaires dans un fût de Tobermory en 1994 et bénéficie d’un rendement de 4 700 %.
Cela s’est traduit par un bénéfice important de 220 300 £.
Ce retour sur investissement a récompensé une stratégie audacieuse qui a identifié le whisky comme un investissement ayant le potentiel de créer de meilleurs rendements que de nombreuses autres industries du luxe.
Le directeur de banque de 59 ans de Coventry a alors pu utiliser ces investissements pour rembourser son hypothèque.
Cela a stimulé son plan de retraite, afin qu’il puisse abandonner son travail trois ans plus tôt, une situation dont la plupart rêvent.
Bien qu’il n’ait aucune connaissance ou expérience de l’industrie de l’investissement dans le whisky, il a pu identifier le whisky comme un atout qui a la capacité de créer des rendements immenses pour ceux qui sont patients.
En attendant environ 27 ans pour l’investissement, M. Parfitt est apparu comme le modèle de cette patience.
Les nouvelles n’ont fait que s’améliorer pour M. Parfitt, dont les investissements dans le whisky sont classés par HMRC comme un « actif gaspillé », ce qui signifie qu’ils sont exempts de l’impôt sur les gains en capital.
Sans surprise, M. Parfitt tient à conserver les investissements dans le whisky dans la famille et envisage d’acheter un fût pour ses deux enfants.
Il veut surnommer ce « le tonneau de maman et papa ».
Même si le prochain fût n’atteint pas les sommets des deux précédents, ils espèrent qu’il réalisera un bon retour.
Comme pour tout investissement, il est impossible de prédire les rendements qu’il peut rapporter.
Avec le whisky, cela varie d’un fût à l’autre et dépend également de la durée de vieillissement du whisky.
Investir dans cette industrie peut sembler une perspective immédiatement attrayante, mais il est conseillé à tous les investisseurs potentiels de se renseigner afin de pouvoir prendre une décision éclairée.
C’est certainement un marché lucratif, comme le montre un rapport 2020 avec une croissance de 564% au cours de la dernière décennie, surpassant les autres actifs de luxe.
Nick Green, l’associé directeur d’Elite Wine & Whisky, a déclaré « nous voyons de plus en plus de clients célébrer la réalisation de marges sur leur investissement qu’ils n’ont jamais atteintes lorsqu’ils investissent dans d’autres produits de base.
« cela nous réjouit de pouvoir faire partie du parcours de nos investisseurs et de leur permettre de faire fructifier leur patrimoine en même temps que leurs connaissances ».
