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Les décideurs politiques de l’UE ont proposé mardi une nouvelle agence pour empêcher les sociétés financières d’aider les criminels et les terroristes après qu’un scandale dans une banque danoise a mis en évidence l’insuffisance des défenses du bloc. L’Europe a subi des pressions pour renforcer l’application de ses règles de lutte contre le blanchiment d’argent lorsque plusieurs pays ont commencé à enquêter sur Danske Bank après que plus de 200 milliards d’euros de transactions suspectes ont transité par sa minuscule succursale estonienne entre 2007 et 2015.
Danske a déclaré en avril qu’il pourrait être tenu d’enquêter davantage sur son ancienne filiale estonienne cette année.
Sans autorité de l’UE pour arrêter le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme qui se chiffrent en milliards d’euros, Bruxelles s’est appuyée sur les régulateurs nationaux, mais ils ont été en désaccord sur qui devrait être responsable et n’ont pas toujours appliqué les règles de manière cohérente.
« Le territoire national que nous devons protéger est l’Union européenne », a déclaré à la presse la chef des services financiers de l’UE, Mairead McGuinness.
« Ce paquet corrigera ces lacunes dans le cadre. »
La Commission européenne a proposé de créer une Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AMLA) pour superviser directement une liste non encore établie des sociétés financières transfrontalières considérées comme les plus risquées, et pour coordonner l’application entre les régulateurs nationaux. .
Actualités de l’UE: la Commission a annoncé la création d’une nouvelle agence de lutte contre le blanchiment de capitaux (Image : GETTY)
L’AMLA pourrait également intervenir dans les entreprises non inscrites si le régulateur national n’a pas pris les mesures suffisantes.
Un prélèvement sur les entreprises à risque financera en grande partie le nouvel organisme, qui devrait être pleinement opérationnel d’ici 2026 avec environ 250 employés, dont 100 pour superviser les entreprises les plus risquées conjointement avec les régulateurs nationaux.
L’AMLA, dont le fonctionnement coûtera 45,6 millions d’euros et pourra imposer des sanctions pouvant aller jusqu’à 10 millions d’euros ou 10 % du chiffre d’affaires annuel d’une entreprise, priverait l’Autorité bancaire européenne (ABE) de son rôle depuis 2019 de coordonner l’application des règles de lutte contre le blanchiment d’argent.
Le conseil d’administration de l’EBA a clos en 2019 une enquête sur les régulateurs danois et estonien concernant Danske Bank sans explication, même si les deux régulateurs nationaux ont été jugés en violation du droit de l’UE.
Malgré les propositions ambitieuses, le bloc ne parvient pas à effrayer les criminels potentiels.
L’AMLA prendra au moins deux ans, au cours desquels l’ABE sera dépouillée de ses pouvoirs, laissant un énorme vide sur le marché du contrôle des criminels de blanchiment d’argent.
Le directeur général du groupe de réflexion bruxellois du Centre d’études politiques européennes, Karel Lannoo, a déclaré à Politico :
« Maintenant, il y a une discontinuité et un vide d’environ deux ans.
« Vous allez démotiver EBA du travail qu’ils ont fait.
« Pourquoi devraient-ils encore s’en soucier ? »
Les responsabilités directes de l’AMLA seront également limitées au secteur financier, laissant les États membres individuellement responsables de contrôler tous les autres secteurs du commerce des biens, de l’immobilier et des jeux d’argent.
L’eurodéputé vert allemand ven Giegold a averti : « Aucune autorité de l’UE ne peut superviser tous les responsables de l’application des lois anti-blanchiment d’argent, en particulier dans le secteur non financier tel que le commerce de marchandises, l’immobilier, les avocats et les jeux d’argent.
Actualités de l’UE: la nouvelle agence anti-blanchiment de Bruxelles AMLA a déjà des lacunes (Image : GETTY)
« Par conséquent, cela dépend toujours des États membres. »
Cette décision risque également de provoquer une rupture entre les États membres, les capitales se disputant l’emplacement de l’agence.
Les capitales s’étaient déjà battues bec et ongles pour assurer la position de l’EBA, plus tard affectée à Paris.
Thomas Richter, PDG de BVI, a déclaré dans un communiqué : « Le gouvernement allemand doit se battre pour que Francfort soit le siège de la nouvelle autorité européenne.
« Un échec comme celui qui s’est produit avec l’EBA ne devrait pas se reproduire. »
Le Groupe européen d’épargne et de banque de détail a déclaré qu’il espérait que la proposition renforcerait la lutte contre la criminalité financière et a appelé à une réglementation claire et à un partage efficace des responsabilités entre la nouvelle autorité de l’UE et les autorités nationales.
Le lobby bancaire danois Finans Danmark a déclaré que des règles communes fortes étaient nécessaires pour lutter contre la criminalité économique transfrontalière, mais qu’il était important d’éviter les doublons entre l’AMLA et les organismes de surveillance nationaux.
Le paquet de l’UE prévoit également de rendre les règles anti-blanchiment du bloc plus détaillées et de les intégrer dans un livre de règles unique d’ici la fin de 2025 pour empêcher les criminels d’exploiter les différences entre les régulateurs nationaux, a déclaré la Commission.
Les entreprises gérant des actifs virtuels, tels que Bitcoin, seraient soumises à des règles anti-blanchiment, ainsi qu’à des exigences de transparence pour les transferts d’actifs cryptographiques.
La Commission européenne a également proposé une limite à l’échelle de l’UE de 10 000 euros (12 000 $) pour les transferts en espèces.
« Si vous autorisez des sacs pleins d’argent pour acheter des produits de luxe, des questions doivent être posées sur l’origine de cet argent », a déclaré Mme McGuinness.
Les États de l’UE et le Parlement européen ont le dernier mot sur les propositions de la Commission dans un processus de négociation qui peut prendre environ deux ans.
