Le HMRC a partagé qui sera tous affectés par les nouveaux règlements qui permettront le retrait direct des fonds des comptes bancaires des particuliers. Plus tôt cette semaine, le ministère a annoncé qu’il avait recommencé le programme qui permet la reprise des dettes en circulation directement à partir des comptes bancaires des débiteurs.
Le ministère a repris sa pratique de récupérer directement les impôts impayés des comptes bancaires des particuliers, une politique qui avait été interrompue pendant la pandémie. Réintroduit lundi dans le cadre d’une phase de «test et d’apprentissage», la reprise directe des dettes (DRD) permet aux autorités fiscales de demander aux banques et de créer des sociétés de transférer des fonds à partir d’un compte de débiteur ou de trésorerie ISA lorsqu’ils doivent 1 000 £ ou plus et avoir les moyens financiers de payer.
Cette mesure cible ceux qui évitent délibérément de régler leurs obligations fiscales malgré les ressources suffisantes.
Le HMRC a souligné que des garanties sont en place pour protéger les individus vulnérables et s’assurer que le processus ne provoque pas de difficultés indues.
Un porte-parole du HMRC a déclaré: « La plupart des gens paient des impôts à temps et en entier – mais il est vrai que nous cherchons à récupérer les impôts de la minuscule minorité qui ont les fonds à payer, mais que nous refusent. Ces pouvoirs sont soumis à des garanties robustes et nous continuerons de soutenir les clients qui ont besoin d’aide avec leurs paiements. »
Dans sa déclaration de printemps, le gouvernement a confirmé que le HMRC reprendrait le processus de recouvrement direct des dettes (DRD), ciblant les personnes qui ont les moyens de payer leurs dettes fiscales mais qui choisissent de ne pas le faire.
Dans le cadre de ce programme, les banques et les sociétés de construction peuvent être invitées à retirer les fonds directement du compte d’un débiteur, y compris les espèces ISA – lorsque le montant dû atteint 1 000 £ ou plus.
Pour protéger les personnes vulnérables et prévenir les difficultés financières, le HMRC a mis en œuvre plusieurs garanties.
Il s’agit notamment d’agir uniquement sur les dettes confirmées où la période d’appel a expiré et que le débiteur n’a pas répondu à plusieurs reprises aux tentatives de contact. Quiconque conteste la dette conserve un droit automatique de faire appel. En outre, HMRC garantit qu’au moins 5 000 £ restent dans les comptes du débiteur pour couvrir les coûts essentiels tels que les salaires, les versements hypothécaires et d’autres dépenses critiques des ménages ou des entreprises.
HMRC a déclaré sur son site Web: « La grande majorité des contribuables paient leurs impôts en entier et à temps, mais une minorité choisisse de ne pas payer, même s’ils ont les moyens de le faire. »
Dawn Register, un partenaire de règlement des différends fiscaux chez BDO, a déclaré: « Compte tenu de la pression sur les finances publiques, il est clair que le HMRC est déterminé à devenir plus difficile pour ceux qui peuvent payer mais ne payez pas.
« Pour ceux qui ont du mal financièrement, nous recommandons toujours qu’ils explorent le« temps de payer »pour leur permettre de payer en plusieurs versements. »
1. Une personne ou une entreprise a établi des dettes de plus de 1 000 £;
2. Ils ont réussi le calendrier des appels;
3. A ignoré à plusieurs reprises les tentatives de HMRC de prendre contact;
4. Un minimum de 5 000 £ reste sur leur compte si le paiement était effectué
